Tracers NASDAQ100って何？｜調べてみて分かった事

※2026年10月4日時点の情報を基に記事を書きました。

9月24日に、NASDAQ100に連動する新しい投資信託が設定されました。
名前は「Tracers NASDAQ100インデックス(毎月決算・予想分配金提示型)」
「毎月分配金がもらえる」と話題ですが、実は設定直後の2か月は、分配金が出ません。

POINT

・分配金が出るのは、基準価額が1万1,000円以上のとき。

・設定直後は1万円前後なので、約10%の上昇が必要。

・分配金は利益ではなく、その分だけ基準価額が下がる。

どんなファンド？

運用するのは、アモーヴァ・アセットマネジメント（旧社名は日興アセットマネジメント）
米国のNASDAQ100指数に連動をめざします。

CHECK

指数の約57%は情報技術です。

上位はエヌビディア(8.1%) アップル(7.5%) マイクロソフト(5.7%)（2026年7月末時点の数字）

このファンドは「予想分配金提示型」です。
決算の前営業日の基準価額で、分配金の目安が決まります。
基準価額が高いほど、分配金も増えます。

分配金は税引前です。分配率は、各区分の下限の基準価額で割った筆者の計算です。

11,000円台1.82%

12,000円台2.50%

13,000円台3.08%

14,000円以上3.57%

月に2〜3%という分配率は、とても高い数字です。
ただし、これは利回りではありません。
「分配した分だけ、基準価額が下がる」ここは注意したいですね

2026年10月と11月の決算は、無分配です。
分配をめざすのは、12月の決算からですが、12月に分配が出る保証もありません。

覚えておきたい

設定直後の基準価額は、1万口あたり1万円前後。

分配が出る1万1,000円まで、約10%の上昇が必要！

運用会社のシミュレーションでは、過去73回の決算のうち55回で分配がありました。
これは、NASDAQ100が長く上昇してきた期間の計算です。
相場が動かない場合は、どうなるでしょうか。

相場が横ばいで、他の費用は考えない前提の試算です。

5回で合計1,100円が分配されます。
その間に、基準価額は12,000円から10,900円まで下がります。
受け取ったお金は、自分の元本の一部です。

注意ポイント：たとえば12,000円のときに100万円を持つと、1回で約2万5,000円の分配。ただし、その分だけ基準価額も2.5%下がります。資産の合計は増えていません。

分配金には、2つの種類があります。
購入価額(個別元本)を上回る部分は、普通分配金です。
下回る部分は、元本払戻金(特別分配金)です。

種類	中身	税金
普通分配金	個別元本を上回る部分	課税(課税口座の場合)
特別分配金	個別元本を下回る部分	非課税。個別元本が減る

NISAで買えるかは、公式の販売用資料に記載がありません。
購入前に、販売会社の表示で確認してください。

運用中にかかる費用は、信託報酬とその他の費用です。
全世界株式の代表的なファンドと並べました。